/
Một đôi giày có thể “chốt đơn” chỉ sau vài phút livestream, nhưng với bảo hiểm, đầu tư hay kế hoạch hưu trí thì khác: khách hàng cần thời gian, niềm tin và sự minh bạch. Đây là lý do funnel cho sản phẩm tài chính phải được thiết kế chuyên biệt – để cùng đồng hành, giáo dục và dẫn dắt khách hàng.
Bài viết được biên soạn bởi đội ngũ chuyên gia của Hifunnel – Nền tảng kinh doanh tri thức hàng đầu Việt Nam
Funnel cho sản phẩm tài chính là hệ thống bán hàng được thiết kế để dẫn dắt khách hàng qua từng giai đoạn – từ nhận biết (TOFU), cân nhắc (MOFU), cho đến quyết định (BOFU) – với mục tiêu cuối cùng là xây dựng niềm tin và thúc đẩy hành động mua.
Khác với các sản phẩm tiêu dùng nhanh, hành trình của khách hàng tài chính kéo dài, đòi hỏi nhiều điểm chạm và sự đồng hành liên tục.
Sự chuyên biệt là cần thiết vì:
Do đó, một funnel tài chính không thể sao chép công thức “ads → đăng ký → chốt đơn” phổ thông, mà phải kết hợp giữa giáo dục tài chính, automation và storytelling để biến mỗi bước trong hành trình khách hàng thành một điểm chạm tạo dựng niềm tin.
Mô hình funnel cho sản phẩm tài chính, từ giai đoạn nhận biết đến chốt giao dịch
Đây là giai đoạn đầu tiên trong phễu bán hàng (sales funnel), nơi khách hàng còn chưa nhận thức được họ có nhu cầu hoặc vấn đề nghiêm trọng cần giải quyết.
Họ có thể đang lướt mạng xã hội, tìm kiếm thông tin chung chung về đầu tư, bảo hiểm hay tiết kiệm – nhưng chưa thực sự có ý định mua.
Đây là lúc bạn cần tạo ra nội dung thu hút sự chú ý, đánh trúng mối lo ngại tài chính tiềm ẩn của họ.
Các nỗi đau thường gặp ở tầng TOFU:
Nhiệm vụ chính của TOFU trong chiến lược nội dung:
Ví dụ nội dung TOFU hiệu quả:
Sau khi đã gây được chú ý, khách hàng tiềm năng bắt đầu cân nhắc giữa bạn và đối thủ. Lúc này, họ đã bước vào MOFU – tầng giữa của mô hình phễu marketing.
Mục tiêu lúc này là nuôi dưỡng (lead nurturing) – giúp khách cảm thấy bạn đáng tin, có chuyên môn, và sẵn sàng đồng hành lâu dài.
Các hình thức nội dung hiệu quả ở tầng này:
Đây là tầng mà bạn có thể bắt đầu giới thiệu nhẹ nhàng về sản phẩm, nhưng vẫn ưu tiên chia sẻ giá trị. Những người ở tầng này thường tìm kiếm sự tin tưởng và kiến thức chuyên sâu – hãy làm họ ở lại thật lâu và quay lại nhiều lần.
Hướng dẫn xây dựng funnel cho sản phẩm tài chính
Tầng cuối trong phễu bán hàng tài chính – BOFU (Bottom of Funnel) – là nơi khách hàng đưa ra quyết định hành động: đăng ký, tư vấn, hoặc mua sản phẩm.
Nhưng đừng nhầm: khách tài chính không mua vì mã giảm giá. Họ chỉ mua khi thấy bạn đáng tin và hiểu rõ quyền lợi của mình.
Nội dung nên triển khai ở tầng BOFU:
Đây là lúc cần nhấn mạnh những yếu tố giữ chân khách hàng, như trải nghiệm người dùng, đo lường hiệu suất funnel, và đặc biệt là giá trị lâu dài mà sản phẩm mang lại.
Trong ngành tài chính, nơi khách hàng thường mất nhiều thời gian để cân nhắc và ra quyết định, việc xây dựng phễu bán hàng (sales funnel) sai cách có thể khiến doanh nghiệp mất niềm tin, mất lead và lãng phí chi phí marketing.
Dưới đây là những sai lầm phổ biến Hifunnel thường gặp:
Minh họa các sai lầm phổ biến trong quá trình thiết kế funnel dịch vụ
Nhiều doanh nghiệp tài chính vẫn cho rằng việc giảm giá, tặng ưu đãi là chìa khóa để thúc đẩy chuyển đổi ở tầng BOFU trong phễu bán hàng. Nhưng thực tế, niềm tin mới là yếu tố quyết định.
Giảm giá không khiến khách hàng tin bạn – nó chỉ làm họ nghi ngờ rằng: “Liệu sản phẩm này có thực sự chất lượng?”
Đặc biệt trong ngành bảo hiểm, tài chính đầu tư hay tiết kiệm – nơi mà quyết định mua đồng nghĩa với việc “giao tương lai cho một tổ chức” – thì mức giá không thể thay thế được lòng tin.
Hãy tập trung nhiều hơn vào việc xây dựng hành trình khách hàng rõ ràng, cung cấp thông tin minh bạch và tạo ra nội dung kể chuyện thực tế.
Sản phẩm tài chính vốn đã khô. Nếu content của bạn tiếp tục dùng toàn từ chuyên ngành như “lợi suất kỳ vọng”, “tái phân bổ tài sản”, “tỷ lệ an toàn vốn”… thì khách hàng sẽ cảm thấy đang đọc tài liệu… ngân hàng nhà nước.
Điều khách hàng thực sự quan tâm là: “Tôi có đang làm đúng cho tương lai của mình không?” hoặc “Liệu tôi có an toàn nếu làm theo lời khuyên này?”
Hãy sử dụng chiến lược nội dung đơn giản, dễ hiểu. Chèn thêm trải nghiệm người dùng bằng ví dụ thực tế, video minh họa, biểu đồ dễ nhìn. Đặc biệt, sử dụng infographic, video ngắn hoặc storytelling giúp tăng thời gian ở lại trang và giữ chân người đọc.
Trong marketing funnel, nếu bạn chỉ chạy ads rồi chờ người ta tự mua – thì bạn đang bỏ qua tầng MOFU, nơi quyết định lead nurturing (nuôi dưỡng khách hàng tiềm năng).
Khách hàng trong lĩnh vực tài chính thường cần ít nhất 5–7 lần tương tác mới đưa ra quyết định. Thiếu chuỗi email tự động, thiếu retargeting có chiến lược, thiếu những tài nguyên tải về như ebook hay checklist – đồng nghĩa với việc khách sẽ quên bạn rất nhanh.
Dùng cùng một thông điệp cho tất cả khách hàng, bất kể nhu cầu là bảo hiểm, tiết kiệm hay đầu tư cũng là một lỗi bạn cần tránh trong ngành này.
Vì thiếu kịch bản nội dung riêng theo hành vi → funnel trở nên chung chung, không đủ thuyết phục.
Nhưng nếu bạn không cần phải là chuyên gia tài chính hay marketer dày dạn để sở hữu một phễu bán hàng chuyên nghiệp cho ngành tài chính thì sao?
Với Hifunnel, mọi thứ trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết – ngay cả với người mới bắt đầu.
Hifunnel mang đến giải pháp trọn gói cho funnel tài chính:
Đặc biệt, Hifunnel cung cấp sẵn bộ template chuyên biệt cho sản phẩm tài chính: bảo hiểm, đầu tư, tư vấn cá nhân… giúp bạn tiết kiệm thời gian thiết kế, đồng thời đảm bảo tỷ lệ chuyển đổi cao ngay từ ngày đầu triển khai.
Trong ngành tài chính, khách hàng không mua vì rẻ – họ mua vì tin. Một funnel cho sản phẩm tài chính hiệu quả cần rõ ràng, minh bạch và nuôi dưỡng niềm tin qua từng điểm chạm.
Với Hifunnel, bạn có thể dễ dàng thiết kế phễu tài chính chuẩn TOFU – MOFU – BOFU, tự động hóa nuôi dưỡng lead và tối ưu chuyển đổi bền vững.
Bắt đầu xây dựng funnel tài chính miễn phí cho riêng bạn ngay: 0588 093 888
Không cần chắp vá nhiều công cụ phức tạp. Hifunnel cung cấp nền tảng All-in-One giúp bạn xây dựng website, đóng gói khoá học và tự động hoá bán hàng chỉ trong vài phút.
Trải nghiệm Hifunnel miễn phíĐóng gói khoá học, sản phẩm số & tự động hoá vận hành từ A-Z. Bạn tập trung sáng tạo nội dung, Hifunnel lo toàn bộ phần kỹ thuật.
Dùng thử Hifunnel miễn phí